最後更新日期: 15/06/2021 by 咻客

【0基礎入門】程式選股回測! 年報酬40%策略大公開?

選股

發文時間: 2020 年 11 月 19 日

坊間有很多關於股市的課程,每個課程都有自己的一套選股方法,參考許多指標,例如:均線揪結、MACD、成交量變大、融資融券、追蹤券商分點等等,雖然方法很多,但哪一個才是最有效率的呢,很多人對於選股充滿著疑惑

咻客這次分享一個使用兩年的強大回測工具,可以幫助我在選股時後少花很多時間

年報酬40% 策略大公開

先公布咻客自己試用出來的結果,是嘗試很久找出來的策略,概念是:

  1. 連續十年配息
  2. 利用近期EPS成長率推算明年配息,預估殖利率5%以上
  3. 營業獲利成長率>0
  4. 近期營收成長比近一年營收成長高
  5. 股價在周線、月線上

每次季報公布(每年4/4、5/17、8/17、11/17)就重新用以上條件篩選股票,並換掉上次篩選出的股票,從2009年11月到2020年11月,年化報酬率41%

投資報酬 1

這邊是5大跌幅時段,最大跌幅就是今年3月時候

最大跌幅時間 1
最大跌幅走勢

還有統計各月的漲跌幅,綠色是漲、紅色是跌,顏色越深代表幅度越大,可以看到8月到11月時候,此策略的跌幅比較大

各月漲跌幅 1

還有每年的報酬率,幾乎都有20%以上,2011年幾乎沒有獲利空間,但2012年投資報酬快90%!

每年報酬率 1

投資之初,咻客起手是定存股各位大師們的書籍,艾蜜莉、華倫老師等等,因此對有配息的股票情有獨鍾,喜歡年年獲利且年年配息的股票,因此有了條件1、2

在財報狗教你挖好股穩賺20%還有提到最好是本業賺錢且持續成長的標的,依此有了條件3、4

最後是希望股價能是在上漲階段的股票,順勢而為,因此有了條件5

我相信這一定有進步空間,有空的話咻客還會再優化一下


對於被動收入有興趣的朋友,歡迎來了解聯盟行銷大師班課程,手把手教您如何經營部落格,是咻客親自體驗過,非常推薦的課程。

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不會程式選股回測怎麼辦

一開始咻客在選股時,常利用goodinfo財報狗的選股功能找投資標的,篩選條件參考一些書籍中的營業利益率上升、營收成長、殖利率5%、連續配息等指標,但也不確定這樣的搭配是否是最理想的組合,直到在兩年前看到了”用 Python 理財:打造小資族選股策略

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這個課程提供了很大的幫助,課程中的主要概念就是利用過去的歷史資料做量化分析,每年在特定時間自動篩選並汰換股票、追蹤該策略的歷史績效,進而確認哪一種策略才是好策略

課程中的優等生策略歷史投資績效如下圖,可以看到考慮手續費的投資報酬率(紅線)遠大於大盤的投資報酬率(灰線)

優等生策略

指標再加入一些調整,整個績效又多了好幾倍呢!

資優生策略

如果程式 0 基礎適合嗎?

即使是對於程式0基礎的人也可以輕鬆上手,課程會由淺入深,手把手帶你了解程式背後的原理,即使不想寫程式也沒有關係喔!老師也提供了幾個優秀的策略讓大家參考使用。

程式選股

適合股票投資新手嗎?

這堂課程主打的是提供給小資族、新鮮人一盞投資明燈,課程中會使用到KD、MACD、本益比、每股淨值比、營業收入等等指標,對於每種指標也會有所說明,個人是相當推薦給還沒投資、剛投資的朋友使用,甚至即使是投資老手也相當適合,可以減少非常多選股的時間。

PYTHON理財

試看課程 

遇到問題怎麼辦?

課程討論專區

課程有問題討論專區,如果有問題上去提問,都會在短時間內獲得解答!而且過去兩年已經有7000人購買課程,無數前人可以當前車之鑑,大部分的問題搜尋一下就可以迎刃而解!

問題討論區

專屬論壇

另外還有專屬論壇,想要額外功能的朋友也可以在上面找到許多的資源,包含指標的分享、策略的分享、歷史資料的分享,課程提供的資料是2013年以後的數據,如果想要回測更久以前的資料,可以在這邊拿到喔!

專屬論壇

FB社團

FB還有私密的社團,裡面有更頻繁的討論,還有許多強者會協助回答問題。

臉書社團

優缺點評價

優點

a.價格親民 (免費註冊馬上送300)

比起坊間課程、軟體隨便都是月費幾千、年費幾萬起跳,課程費用相當平價,且可以終生使用、課程資料也會一直更新。

b.滿足客製化需求

相較於財報狗、GOODINFO、撿股讚等選股網站,課程的功能給予更大的客製化空間,而且提供別的網站都沒有的回測功能與圖表分析,有確實的數據可以自己驗正,遠比其他資料、數據不透明的投資讓人放心許多。

c.拓展人脈

無論是程式、投資上面臨問題都可以在社團、課程上詢問,而且回覆相當迅速,相當於加入一個投資大家庭,彼此互相扶持。

d.培養新技能

對於程式0基礎的朋友,可以藉由此課程做為程式的入門,上完了也多了一項職場技能!

缺點

a.即使篩選出的策略再好,還是要自己下單,帳戶裡的錢才是真的。

b.課程中提供的資料僅提供2013年之後的,如果要更長久之前的資料,需要去論壇中尋找。

自身心得

曾有一段時間一直窩在家裡嘗試更好的策略,但老實說並不是完全照著程式篩選的結果去買賣,原因有三:

第一,資本不夠,錢沒有太多沒辦法篩選出來的都買一支,即使買零股也不一定買的到。

第二,心性不足,因為篩選出來的標的很多都已經漲一段了,只敢買漲不多的、身邊朋友推薦的標的,但這將近兩年下來回過頭來看,程式篩選出來的報酬率還是很不錯的。

第三,個人認為除了量化分析外還要加上質化分析,如產業市場的發展、公司發展規劃、政策上的轉變、原物料的報價漲跌等等,這方面的資訊還無法直接量化,所以有一部分資金是買自己有深入研究基本面的標的。

咻客覺得最難的就是要按照策略確實執行,包含買賣的時間點、大跌時候是否繼續持有,這些都大大考驗投資人的信心是否足夠堅強。

在這邊非常推薦股票投資的同好一起來研究,如果有問題歡迎留言一起討論喔 !如果真的對這堂課常有興趣的話,可以執行下面兩步驟:

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4 thoughts on “【小資族選股策略】程式選股回測! 年報酬40%策略大公開?”

  1. 好厲害喔,我也有試著投資但因為心性不夠穩定之前慘賠了一筆,版主提供的資訊應該要好好研讀,謝謝分享好文章

  2. 好適合不常看盤的人使用~ 謝謝分享,買上分享給我朋友~

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